CFA是国际“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,是美国以及全世界公认金融投资行业高含金量证书,也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。是证券投资与管理界的一种职业资格,由美国特许金融分析师协会主办,被称作"全球金融高含金量证书"。取得CFA资格证书,还有机会取得世界名校牛津大学的金融经济学硕士。
CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。
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据统计,全球CFA特许金融分析师的平均年薪是17.8万美元,美国CFA特许金融分析师的年收入是19万美元,比哈佛的MBA平均12.8万美元的年薪还要高出近5成。在我国香港,CFA的年均收入也达到13.6万美元。目前,CFA协会在134个国家和地区拥有10万多名会员。中国内地现仅有CFA会员1000多名,诸多银行、证券、基金公司更是有千金易得,CFA分析师难求的慨叹。
我国着名经济学家厉以宁先生也认为,CFA资格是国际通行的、权威的金融分析领域的行业标准。
2.听说考CFA还有机会拿到牛津大学的金融硕士?
CFA协会推出一项和世界名校英国牛津大学的合作计划,将帮助你“鱼与熊掌”同时兼得。拿到一张CFA(特许金融分析师)证书,意味着你已跨入全球金融业专业人才的行列,而不久之后,你可以在取得CFA证书后有机会获得牛津大学的金融硕士学位。
CFA协会将与牛津大学SAID商学院合作,在其金融经济学硕士课程中包含70%以上的CFA三个等级考试所要求的全部课程,这也是CFA在全球范围内******进行这样的尝试。
CFA课程是为了培养国际标准的金融分析师、投资组合经理和投资顾问,在从业技能和标准、能力及诚信方面建立起了全球认可的标准,被普遍认为是投资专业最严格的考验。不足20%的考生能******获得令人羡慕的CFA认证。
3.CFA考试的形式,内容及范围?
CFA考试分为LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ三个级别。每年6月份举行一次考试(一级在中国12月份也可以考),每级的考试时间为均为6个小时,上、下午分别各三小时。
CFA的课程以投资行业的实务为基础。主要由四部分主要内容组成:道德和职业标准、投资评估和管理的工具和因素(含定量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融)、资产评估(包括股票、固定收益产品、衍生产品及另类投资产品),投资组合管理及投资表现报告。
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素,包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍。******阶段(LevelⅠ)形式为选择题(Multiple Choice),每卷各120题,共240题;
CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用(包括经济、财务报表分析和定量分析方法)。第二阶段(LevelⅡ))形式为选择题(Multiple Choice),每卷各60题,共120题
CFA三级考试课程着重于投资组合管理,包括应用因素和工具的战略,以及个人或机构管理股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。第三阶段(LevelⅢ)的考试形势是50%的论文写作及50%的应用题(其中主要是案例分析)。
道德和职业标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。
CFA的考试认证分为三级,涵盖以下十个方向的知识内容
I.ETHICAL AND PROFESSIONAL STANDARDS职业道德标准
II.QUANTITATIVE METHODS定量分析方法
III.ECONOMICS经济学
IV.FINANCIAL REPORTING AND ANALYSIS财务报告和分析
V.CORPORATE FINANCE公司理财
VI.EQUITY INVESTMENTS资本投资
VII.FIXED INCOME固定收益
VIII.DERIVATIVES衍生物
IX.ALTERNATIVE INVESTMENTS其他投资
X.PORTFOLIO MANAGEMENT AND WEALTH PLANNING投资组合管理和财富规划
4.CFA考试报考资格?
CFA考试分为一、二、三级共三个阶段,考过前一阶段,才能参加下一阶段考试。
参加******阶段考试者,需具备以下条件:
1)拥有学士学位或4年工作经验,对专业或工作没有任何限制;
2)在校大学四年级学生,可在******一个学年参加考试
3)英文水平达到大学英语六级(或同等水平)
5.较快多长时间能拿到CFA证书?
一般来说是三年,最短两年半完成。
6.非金融专业是否可以报考CFA吗?
从CFA考试的课程来看,如果有例如《经济学》,《会计与财务学》,《概率论与数理统计》,《证券投资学》等知识基础会有所帮助,但基本所有的国内CFA考生都是从头学起,所以尽管你的专业与之有所差别,但如果希望今后从事相关金融投资工作,或者想扩充自己知识面的,都可以考。
7.CFA适合在哪些单位或领域工作?
作为CFA资格拥有人可以在各大金融投资机构工作,适应面非常广,如基金管理公司、投资银行、国外投行、商业银行、证券公司、财务公司、保险公司等等,国内的现有的CFA资格拥有人也大多在该类机构工作,特别是国外合资、独资的金融投资机构比较多。
CFA特许状持有者们活跃在世界金融投资市场的各个舞台上.
8.报名考试时,是否要求有工作经验?
不要求。
9.如何成为一名CFA Charter holder?
顺利通过CFA的三个级别的考试并有四年与投资决策相关的工作经验,工作经验可以在考前、考中、考后累计,涵盖面很广泛,通过3级以后需要有你的直接主管和一位已经获得CFA证书的持证人推荐即可。
10.申请证书时的工作经验是如何确认的?
只需要您现在的雇主对你提交的工作经验签字认可并推荐您加入CFA协会,再加上一个CFA资格持有人推荐就可以了加入CFA协会并获取CFA头衔,工作经验可以在考前、考中和考后都可以累计。